Vermögensplanung durch die VermögensPartner

Ihre Lebenssituation und individuellen Ziele bestimmen Ihre finanziellen Bedürfnisse. Eine fundierte finanzielle Planung bringt nicht nur mehr Sicherheit in Ihre Zukunft, sondern zeigt auch Optimierungspotenzial in Bereichen wie Steuern, Vorsorge oder Geldanlagen. In folgenden Situationen hilft eine Vermögensplanung die richtigen Schlüsse für die Zukunft zu ziehen, Risiken frühzeitig zu erkennen und die passenden Massnahmen zu treffen:

• In den Jahren vor der Pensionierung Ausstieg aus dem Erwerbsleben. Das ordentliche Pensionierungsalter beträgt bei Frauen 64 Jahre, bei Männern 65 Jahre. Bei der Pensionierung ändert sich die Einkommens- und Vermögenssituation: Das Berufseinkommen (Lohn) wird durch die AHV- und Pensionskassenrente (oder Kapitalauszahlung) ersetzt und andere Vorsorgegelder (z.B. Säule 3a) müssen in das übrige Vermögen integriert werden.
• Kauf der eigenen vier Wände
• Absicherung der Familie / des Partners
• Gezielter, langfristiger Vermögensaufbau
  
• Nachfolgeplanung im Unternehmen
• Planung des Nachlasses
• Einkommenssicherstellung nach der Pensionierung
• Nach einer Scheidung

Wir arbeiten im Stundenaufwand zu 150 Franken pro Stunde und bestätigen schriftlich, dass wir uns nur durch dieses Honorar finanzieren. Alle Provisionen Eine Provision (in der Finanzbranche auch als Retrozession oder Kickback bezeichnet) ist ein Entgelt, welches Finanzberater oder Vermögensverwalter erhalten. Bezahlt werden die Retrozessionen an verschiedenste Beratungsunternehmen oder Berater in der Finanzbranche. Finanziert werden die Retrozessionen üblicherweise vom Kunden, nämlich durch höhere Gebühren. Provisionen können beim Berater Anreize schaffen, die nicht im Interesse der Kunden sind. Kickbacks sind in der gesamten Finanzbranche verbreitet, insbesonder im Fondsgeschäft, bei strukturierten oder anderen Finanzprodukten und bei externen Vermögensverwaltern. und anderen Rückvergütungen In der Finanzwelt versteht man unter Rückvergütungen alle Zahlungen, die ein Vermögensverwalter, Finanzberater oder Vertriebspartner von Produktanbietern und Banken erhält (Retrozessionen, Kick-Backs, Provisionen, Vertriebsprämien und andere Leistungen). Oftmals weiss der Kunde nicht, wie hoch die Zahlungsströme sind oder dass überhaupt Geld im Hintergrund fliesst. leiten wir ausnahmslos an Sie weiter. Durch diese Vorgehensweise reduzieren sich Ihre Kosten und Sie haben die Gewissheit, dass wir nur Ihre Interessen verfolgen. Sie werden sofort merken, dass bei uns nicht der Verkauf von teuren Finanzprodukten im Vordergrund steht, sondern die optimale Lösung für Sie.