Welcher Vermögensverwalter passt zu Ihnen?

Die Vermögensverwalter in der Schweiz haben verschiedene Geschäftsmodelle und positionieren sich bei Ihren Kunden auf unterschiedliche Weise. Für jeden Interessenten sollte es möglich sein, den zu ihm passenden Vermögensverwalter zu finden. Das gegenseitige Vertrauensverhältnis steht immer im Mittelpunkt. Stimmt das Bauchgefühl, sollten noch weitere Punkte abgeklärt werden:

Dienstleistungen

Kennt der Vermögensverwalter Ihre Situation und Bedürfnisse?
Wie wird auf Sonderwünsche reagiert?
Ist die Beratung umfassend und professionell?
Ist die Stellvertreter-Regelung gewährleistet?

Transparenz

Wird die Rendite netto Die tatsächliche Rendite einer Anlage oder eines Portfolios nach allen Kosten.
berechnet?
Werden alle Kosten separat ausgewiesen?
Werden Provisionen und Retrozessionen Sammelbegriff für Rückvergütungen von Banken und Produktanbietern an einen Vermögensverwalter. Diese Rückvergütungen sind mit Provisionen vergleichbar und weit verbreitet. Für den Kunden sind sie im Normalfall nicht sichtbar. Sie werden sowohl bei Börsentransaktionen als auch beim Einsatz bestimmter Produkte wie Anlagefonds oder strukturierten Produkte bezahlt. Sie können einmalig oder regelmässig wiederkehrend bezahlt werden. separat für jeden Kunden ausgewiesen?
Muss im Vermögensverwaltungsvertrag auf eine individuelle Rechenschaftsablage bezüglich Retrozessionen verzichtet werden?
Wird das Research Analyse von verschiedenen Anlagemöglichkeiten, um die zukünftigen Renditechancen und das Risiko abschätzen zu können. Professionelle Investoren oder Vermögensverwalter geben normalerweise viel Geld für Researchtätigkeiten aus. Bei der Bewirtschaftung von Wertschriftendepots ist ein ausgeprägtes und gut organisiertes Research unerlässlich.
von einem unabhängigen Partner oder intern bereit gestellt?

Interessenslage

Steht der Produktverkauf im Vordergrund?
Profitiert der Vermögensverwalter bei Depotumschichtungen und beim Einsatz teurer Produkte?
Ist eine Erfolgsbeteiligung vereinbart?

Kosten

Wie hoch ist die Vermögensverwaltungsgebühr?
Wie hoch sind die Transaktionskosten?
Werden Retrozessionen zurück erstattet?
Gibt es versteckte Kosten?