Wertschriftenanalyse

Jeder Anleger hat individuelle Ziele. In jungen Jahren steht beispielsweise oft der langfristige Kapitalaufbau im Vordergrund, während nach der Pensionierung der Erhalt des Vermögens oder ein bewusster Verzehr beabsichtigt wird. Das Wichtigste ist, dass die Wertschriften auf die individuellen Bedürfnisse abgestimmt sind und in den Kontext zu den restlichen Vermögenswerten und der aktuellen Steuersituation passen. Mit diesen Fragen sollten sich Anleger in regelmässigen Abständen auseinandersetzen:

• Werden mit den Wertschriften zu hohe Risiken eingegangen? Wie kann das Risiko allenfalls reduziert werden?
• Welche Möglichkeiten gibt es, die Rendite Prozentuale Wertveränderung einer Anlage über einen bestimmten Zeitraum.
  nach Steuern und Gebühren langfristig zu steigern?
• Welche (versteckten) Gebühren gibt es und wie können sie reduziert werden?
• Werden die richtigen Finanzprodukte eingesetzt und sind die Wertschriften sinnvoll auf die Gesamtvermögenssituation abgestimmt?
• Welche Möglichkeiten gibt es, die Steuerlast auf dem Depot Aufbewahrungsort für Wertgegenstände im weitesten Sinne. Bei Wertpapieren ist das Depot der Ort, wo das Bankinstitut die Wertpapiere für Ihre Kunden führt. Normalerweise verlangen die Geldinstitute eine Gebühr für die Depotführung.
  zu reduzieren?
• Was muss bei der Depotstruktur beachtet werden, falls aus dem Anlagevermögen ein regelmässiges Einkommen generiert werden soll?

Eine Analyse der Wertschriften soll die Depotstruktur, die Produkt- und Titelwahl, die Diversifikation, sowie die Kosten- und Gebührenstruktur hinterfragen. Wir analysieren Ihre Wertschriften aus absolut bankenunabhängiger Sicht und zeigen detaillierte  Verbesserungsmöglichkeiten und Alternativen auf. Ein konkreter Anlagevorschlag und Umsetzungsplan zeigen, welche Schritte in die Wege geleitet werden sollten, um die gewünschten Ziele zu erreichen.