Unsere Beratungsgrundsätze

«Unabhängigkeit, Transparenz und die Wahrung der Kundeninteressen stehen bei unserer Beratung an oberster Stelle.»


Damit Sie wissen, wie wir Sie beraten, handeln wir nach strengen Beratungsgrundsätzen:


Grundsatz 1
 

Wir garantieren Ihnen höchste Transparenz


Wir legen Ihnen alle im Hintergrund fliessenden Provisionen offen.


Wir bestätigen Ihnen schriftlich, dass wir uns nur von Ihnen bezahlen lassen.


Grundsatz 2
 

Alle Provisionen gehören Ihnen


Alle offenen und verdeckten Provisionen (Retrozessionen / Kickbacks) von Banken geben wir direkt an Sie weiter.


Alle Provisionen von Finanzprodukten (Abschlussprovisionen, Bestandesprovisionen etc.) geben wir ebenfalls vollständig an Sie zurück.


Grundsatz 3
 

Wir beraten Sie nachweisbar ohne Interessenkonflikte


Weil wir uns nur von Ihnen bezahlen lassen, können Interessenkonflikte gar nicht erst entstehen.


Wir verkaufen Ihnen keine Finanzprodukte, sondern erklären wieso die eine oder andere Lösung zu bevorzugen ist.


Grundsatz 4
 

Alle Optimierungsmöglichkeiten werden genau gleich überprüft


Wir sind keinem Anbieter von Finanz- oder Versicherungsprodukten in irgendeiner Art und Weise verpflichtet.


Wir kennen uns in allen wichtigen Bereichen der Finanzwelt aus und weil wir Sie umfassend beraten prüfen wir objektiv alle Möglichkeiten.


Grundsatz 5
 

Beste Konditionen erhöhen Ihre Nettorendite


Weil wir alle ausgehandelten Rabatte und Provisionen an Sie weiterleiten, reduzieren sich Ihre Bank- und Produktgebühren erheblich. Wir arbeiten nur mit Banken zusammen, die beste Konditionen bieten.


Transaktionen und Umschichtungen nehmen wir nur vor, wenn sie wirklich nötig sind.


Bei jeder Finanzlösung überprüfen wir, ob die Gebühren gerechtfertigt sind.


Grundsatz 6
 

Wir verrechnen ein faires und überprüfbares Honorar


Unsere einzige Einnahmequelle ist ein transparentes und im Voraus definiertes Honorar.


In der Vermögensverwaltung setzt eine moderate Gewinnbeteiligung die richtigen Anreize: Wir verdienen mehr, wenn wir gute Arbeit leisten.


Vor der Beratung erhalten Sie eine schriftliche Offerte mit einem verbindlichen Kostendach.


Grundsatz 7
 

Jeder Kunde profitiert genau gleich


Kleine und grosse Vermögen werden nach den neuesten Erkenntnissen der Finanzmarkttheorie verwaltet: Da ergibt es sich von selbst, dass wir zu einem grossen Teil mit kostengünstigen ETF (Exchange Traded Funds) arbeiten.


Die Optimierung der Bank- und Produktgebühren gehört bei jeder Vermögensgrösse zu unseren wichtigen Aufgaben.


Grundsatz 8
 

Unsere Unabhängigkeit steht im Zentrum


Wir gehen niemals Vertriebsvereinbarungen mit Produktanbietern ein und haben keine eigenen Produkte.


Wir lassen uns jährlich von einer unabhängigen Revisionsstelle überprüfen.


Grundsatz 9
 

Bei uns werden Sie individuell und persönlich betreut


Es ist unser Ehrgeiz, für Sie die optimale Lösung zu finden.


Sie haben als Kunde einen persönlichen Ansprechpartner, der Ihre Situation genau kennt.


Grundsatz 10
 

Kundenzufriedenheit ist unser oberstes Ziel


Das Erste Gespräch ist für Sie kostenlos und unverbindlich.


Sind Sie mit unseren Ausarbeitungen nicht zufrieden, erstatten wir das Honorar zurück.