Ihre Vorteile

«Unser kundenorientiertes Beratungskonzept hat viele Vorteile für unsere Kunden.»


Wir haben uns zum Ziel gesetzt, uns nachweisbar für die Interessen unserer Kunden stark zu machen. Das hat Auswirkungen auf verschiedene Ebenen in der Beziehung zwischen uns und unseren Kunden.


Wir zahlen ausnahmslos alle Provisionen zurück

Zahlt Ihnen Ihre Bank oder Ihr Vermögensverwalter alle Kickbacks zurück? Wir tun es. Dadurch profitieren Sie von etwa 30 bis 70 Prozent Rabatt auf allen Bankgebühren. Steuerbescheinigung, Titeltransfer Ein Wertschriftendepot kann von einer Bank zu einer anderen Transferiert werden. Banken verrechnen für den Transfer teilweise hohe Spesen, üblich sind 50 bis 200 Franken pro Titel. Wer gut verhandelt, kann mit der neuen Bank vereinbaren, dass sie die Kosten für den Transfer übernimmt. und vieles mehr sind kostenlos. Bei Finanzprodukten wie beispielsweise Fonds Ein Fonds ist eine breit gestreute Geldanlage. Die Fondsgesellschaft sammelt das Geld vieler Anleger und investiert es in Anlagekategorien wie Aktien, Obligationen, Immobilien oder Rohstoffe etc.. Der Vorteil der Fondsanlage besteht darin, dass der einzelne Anleger bereits mit einem bescheidenen Kapitaleinsatz von der Risikostreuung des gesamten Fonds profitiert. Nachteilig sind die meistens relativ hohen Gebühren, die genau hinterfragt werden müssen.
zahlen Sie keine Abschlussgebühren (Ausgabeaufschläge) Oft werden dem Kunden beim Kauf eines Fonds Kommissionen in Rechnung gestellt. Diese können je nach Fonds und Anbieter bis 5% ausmachen und gehen zu Lasten des Investors bzw. dessen Rendite. Die Gebühr fliesst oftmals in den Vertrieb oder geht direkt zu Gunsten der Fondsgesellschaft. und erhalten alle Bestandsprovisionen (rund 25 bis 60 Prozent der Management-Gebühr) zurück erstattet.

Unsere Beratung und unser Honorar sind transparent

Sie wissen genau, wie viel unsere Beratung kostet. Eine für Sie teure Quersubventionierung der Beratung durch Produktverkauf und dadurch entstehende versteckte Gebühren findet nicht statt. Erst dadurch können die Kosten von verschiedenen Banken und Produktgesellschaften miteinander verglichen werden. Auf Wunsch legen wir alle Provisionsabrechnungen von Banken und Produktanbietern offen. 

Die Interessen unserer Kunden stehen nachweisbar zuoberst

Wir werden nur von Ihnen bezahlt – die beste Garantie für Sie, dass wir bei all unseren Empfehlungen nur Ihre Interessen berücksichtigen. Wieso sollten wir Ihnen teure Finanzprodukte oder Lebensversicherungen empfehlen, die Sie nicht brauchen? Oder Gebühren durch Vermögens- und Depotumschichtungen generieren? Wir verdienen nichts daran. Unser Beratungskonzept, bei dem alle Provisionen an die Kunden weitergeleitet werden, ist in der Schweiz bis heute ein Novum.

Unsere Beratung ist umfassend, objektiv und professionell

Wir verkaufen Ihnen keine Produkte, sondern beraten Sie umfassend und faktenorientiert. In einem individuellen Beratungsprozess wird festgehalten, welche Bereiche wir für Sie untersuchen. Finanzinstrumente werden nach einem objektiven Selektionsprozess verglichen und ausgewählt. Es stehen uns alle am Markt erhältlichen Finanzprodukte zur Auswahl. Sie haben immer einen persönlichen Ansprechpartner, der Ihre Situation und Bedürfnisse kennt und Sie bei all Ihren finanziellen Fragen begleitet.