Ab einem Depotwert von rund 100‘000 Franken können wir die Kosten der Depotanalyse durch Optimierungsmassnahmen bei Gebühren oder Steuern meist mehr als kompensieren. Zudem können oftmals Risiken reduziert werden, ohne dass auf Renditechancen verzichtet werden muss. Dies wird erreicht, indem hinterfragt wird, inwieweit das Depot optimal auf die persönliche Situation des Anlegers abgestimmt ist.

Wir arbeiten im reinen Stundenaufwand. Unser Stundenansatz beträgt 180 Franken plus Mehrwertsteuer. Bei einem Depot mit nur wenigen Positionen und wenig komplexer Struktur benötigen wir meist nur wenige Stunden Aufwand. Mehr als rund 12 Stunden beträgt der Aufwand auch bei komplexen Depots mit strukturierten Produkten, vielen Transaktionen, intransparenten Strukturen nur äusserst selten. Selbstverständlich arbeiten wir auch bei einer Depotanalyse mit einem Kostendach, welches wir Ihnen im kostenlosen Erstgespräch verbindlich angeben.

Weil Gratisberatung keine wirkliche Beratung ist. Bei einer kostenlosen Depotanalyse können Sie nicht erwarten, dass sich ein Spezialist mehrere Stunden Zeit nimmt, um Ihre Situation zu hinterfragen und zu durchleuchten. Meist ist es bei einer kostenlosen Analyse das Ziel, eigene Finanzprodukte oder Dienstleistungen „ins Spiel“ zu bringen und zu verkaufen. Das ist in unseren Augen keine gute Ausgangslage für eine transparente Analyse. Oder möchten Sie Ihr Depot beispielsweise hinsichtlich versteckter Gebühren von einem Gratisberater überprüfen lassen, wenn Sie genau wissen, dass dieser mit genau denselben „Tricks“ arbeitet wir ihr aktuelles Institut? Wenn Sie mehr von einer Depotanalyse erwarten, sprechen Sie mit uns.

Banken und viele Berater beraten, um Produkte verkaufen zu können. Bei der VermögensPartner AG ist die Beratung das eigentliche Produkt. Das ist gerade bei einer Depotanalyse zentral. Wir beurteilen Finanzprodukte aus völlig neutraler Sicht und ohne Interessenkonflikte. Wir nehmen keine Vertriebsprovisionen von Banken oder Finanzproduktanbietern oder anderen Institutionen an. Deshalb sind wir nur Ihnen verpflichtet, ähnlich wie ein Anwalt. Wenn Sie also wirklich eine neutrale Meinung zu Ihren Geldanlagen haben möchten, sind sie bei uns an der richtigen Adresse.

Im kostenlosen Erstgespräch besprechen wir zusammen mit Ihnen, was wir genau analysieren. Vom Umfang der Analyse hängt ab, welche Dokumente wir benötigen. Meist handelt es sich um folgende Unterlagen: Depotauszug und Gebührenreglement sowie Vermögensverwaltungsvertrag. Transaktionslisten, Renditeaufstellungen und Börsenabrechnungen sind bei detaillierteren Analysen nötig. Sinnvoll sind zudem Ihre Steuererklärung sowie Angaben zu Ihrer Ausgangslage und Ihren Bedürfnissen (Sparquote, Verzehr aus dem Depot, geplante Investitionen etc.). Nach dem Erstgespräch geben wir Ihnen an, welche Unterlagen wir benötigen. Auf Wunsch können wir diese mit einer Abklärungsvollmacht auch bei Ihrer Bank anfordern.

Sie können uns kennenlernen, indem Sie ein kostenloses und für Sie unverbindliches Erstgespräch vereinbaren. Im Rahmen dieses Gesprächs können wir Ihre Fragen beantworten und Ihnen unsere Dienstleistung näher vorstellen. So lernen Sie unsere Experten und unser Geschäftsmodell kennen. Haben Sie Fragen zur VermögensPartner AG? Gerne geben wir auch telefonisch oder per Video Call Auskunft.