Gebühren in der Vermögensverwaltung

Bei einem externen Vermögensverwalter fallen auf drei Ebenen Gebühren an: Bankgebühren, das Vermögensverwaltungshonorar sowie Produktkosten.

Bankgebühren

Eine unserer Aufgaben als Vermögensverwalter ist es, für unsere Kunden beste Bankkonditionen (Depotführungsgebühren, Courtagen etc.) auszuhandeln. Rabatte von 50 bis 80 Prozent auf den üblichen Gebühren dürfen Sie durch die Bündelung unserer Verhandlungsposition gegenüber Banken erwarten. Wir verzichten auf Retrozessionen und geben die ausgehandelten Rabatte vollständig an Sie weiter. Steuerbescheinigung, Titeltransfer und vieles mehr können wir kostenlos anbieten. Wir können auch exklusive Gebührenmodelle offerieren, die für Privatkunden sonst nicht möglich sind. Für grössere Vermögen verhandeln wir von Fall zu Fall individuelle Bankkonditionen.

Vermögensverwaltungsgebühren

Unser Honorar ist transparent und richtet sich nach der Höhe des verwalteten Vermögens. Das Honorar deckt alle Kosten, die im Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung anfallen. Wir verrechnen unser Honorar anhand eines Staffeltarifs. Die Staffelgebühr liegt bei 0.35% bis 1.10% des verwalteten Vermögens. Weil der Aufwand für die Verwaltung von Vermögenswerten nicht proportional mit der Höhe des verwalteten Vermögens zunimmt, reduziert sich unser Honorar bei hohen Vermögen erheblich. Zusätzlich zum Staffeltarif verrechnen wir bei nachhaltig guter Leistung eine Gewinnbeteiligung nach dem Prinzip der High-Water-Mark. Wir unterscheiden nicht zwischen privaten und institutionellen Kunden oder zwischen herkömmlichen oder nachhaltigen Mandaten.

Unsere Vermögensverwaltung

Wir setzen die Anlagestrategie für jeden individuell um und garantieren damit höchste Flexibilität.

  • Vermögensverwaltungshonorar 0.35% bis 1.10%
  • Gewinnbeteiligung mit Hight-Water-Mark
  • Provisionen werden offengelegt und zurückerstattet
  • 50 – 80% Rabatt auf übliche Bankgebühren

Die VermögensPartner AG erstattet die in der Vermögensverwaltung anfallenden Retrozessionen vollständig an den Kunden zurück. Damit lassen wir Interessenskonflikte gar nicht erst entstehen.

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Anmerkungen zu den Produktretrozessionen

Die Retrozessionen auf Produkten erstatten wir – im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern – unseren Kunden einmal jährlich zurück. Diese betragen je nach Ausrichtung des Depots meist zwischen 0.05% und 0.35% des verwalteten Vermögens. Die Höhe der Produktretrozessionen hängt zu einem grossen Teil von der gewählten Anlagestrategie und der Produktauswahl ab. Wir setzen hauptsächlich kosteneffiziente Anlageprodukte wie ETF ein. Wir können oft die günstigeren institutionellen Tranchen verwenden und es kommen je nach Vermögensgrösse auch Einzeltitel (Direktanlagen) zum Einsatz.

Die Rückerstattung der Retrozessionen von Finanzprodukten reduziert indirekt Ihre Gebühren, sodass bei einem Vergleich mit einem anderen Vermögensverwalter – der die Retrozessionen für sich behält – dieser auf den ersten Blick zu günstig erscheint. Selbstverständlich legen wir auf Wunsch alle Provisionsabrechnungen mit Banken und Produktanbietern offen.

Mehr Informationen zum Thema Gebühren

Fachanalyse «Kosten in der Vermögensverwaltung» der VermögensPartner AG

Medienbeiträge zum Thema Vermögensverwaltungsgebühren

Kontaktieren Sie uns

Haben Sie Fragen zu unseren Gebühren oder haben Sie Mühe, die Gesamtkostenquote Ihres jetzigen Verwalters abzuschätzen? Gerne helfen wir Ihnen weiter. Rufen Sie uns an oder benützen Sie unser Kontaktformular:

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