In einer Vermögensverwaltung fallen üblicherweise folgende Kostenkomponenten an:

• Kosten des Vermögensverwalters (Betreuungsgebühr)
• Kosten der Depotbank
• Produktkosten

Während die Kosten des Vermögensverwalters und die Kosten der Depotbank in der Regel transparent sind, werden die Produktkosten oftmals nur zögerlich kommuniziert. Ausserdem ist es heute noch immer so, dass anfallende Provisioinen nicht immer dem Kunden zurückvergütet werden.

Details zu unserer Gebührenstruktur finden Sie hier.

Ja, die VermögensPartner AG verfügt bereits seit Februar 2022 über eine offizielle Lizenz der Schweizerischen Finanzmarktaufsicht FINMA als unabhängiger Vermögensverwalter. Ausserdem sind wir direkt der laufenden Aufsicht der FINcontrol Suisse AG unterstellt. Die FINcontrol Suisse AG ist eine Aufsichtsorganisation im Sinne des Finanzmarktaufsichtsgesetzes. Die VermögensPartner AG ist ausserdem der Ombudsstelle FinOS angeschlossen.

Die VermögensPartner AG hat Verträge mit verschiedenen Banken, bei denen wir für Sie Konten und ein Wertschriftendepot eröffnen. Wir haben eine beschränkte Vollmacht – dürfen also Ihr Geld verwalten aber keine Bezüge tätigen. Die Bankbeziehung lautet immer auf Ihren Namen.

Aktuell arbeiten wir mit vier Banken zusammen, davon drei Kantonalbanken. Bei den Vertragsverhandlungen mit Banken verhandeln wir nicht nur für einen Kunden, sondern für viele. So sind die Bankgebühren für Sie deutlich günstiger, als wenn Sie selber die gleichen Geschäfte über die Bank tätigen würden.

Bei allen Bankgebühren verrechnen wir netto-Gebühren. Das bedeutet, dass wir Rabatte zwischen 50% und 80% direkt an Sie weiter geben. Die direkte Weitergabe kommt beispielsweise bei Courtagen, Depot- und Kontoführungsgebühren oder auch bei Devisenspreads zur Anwendung. Weil die Bankgebühren so deutlich tiefer ausfallen, erhöht sich Ihre Nettorendite.

Alle Retrozessionen bei Finanzprodukten – beispielsweise Bestandespflegekommissionen bei Anlagefonds – erhalten wir von den Produktanbietern. Wir erstatten Ihnen diese einmal jährlich, immer mit der ersten jährlichen Quartalsabrechnung (jeweils im April) zurück. Je nach Umsetzung (Einzeltitel, ETF, aktive Fonds etc.) fallen die Produktretrozessionen zwischen circa 0.05% und 0.35% des verwalteten Vermögens aus. Selbstverständlich legen wir alle Provisionsabrechnungen transparent gegenüber unseren Kunden offen.

Ja, auch Banken erhalten Retrozessionen. Dies dann, wenn sie Finanzprodukte von anderen Banken oder Produktanbietern (Drittprodukte) einsetzen. Sie erhalten dann vom Produktanbieter sogenannte Vertriebsprovisionen oder Vergütungen auf dem Bestand. Bei Eigenprodukten fallen keine Retrozessionen an, es fliesst die gesamte Produktgebühr in die Tasche der Bank. Da die Banken in der Regel auch auf den eigenen Produkten keine Rückerstattung gewähren sind die Kosten dieser Produkte identisch mit jenen bei welchen Retrozessionen im Hintergrund fliessen. Auch bei Courtagen (Transaktionsgebühren bei Wertschriften), Depotführungsgebühren und weiteren Bankgebühren verdient die Bank. Das kann zu Interessenkonflikten führen.

Die Kunden der VermögensPartner AG legen in der Regel ihr Geld für die Altersvorsorge an. Daher ist uns die Qualität der Anlagen sehr wichtig. In unseren Anlagen schliessen wir Kryptowährungen, strukturierte Produkte und Hedge Fonds aus Kosten und Transparenzgründen komplett aus.

Als mittelgrosser unabhängiger Vermögensverwalter können wir auf die individuellen Wünsche unserer Kunden eingehen. Dies ist bei grossen Anbietern oftmals schwierig, teuer oder gar unmöglich. Ausserdem verfügen wir über keine eigenen Produkte und keine Vertriebsvereinbarungen. Nur so können wir jederzeit Ihre Interessen vertreten und unabhängig agieren.

Sie können uns kennenlernen, indem Sie ein kostenloses und für Sie unverbindliches Erstgespräch vereinbaren. Im Rahmen dieses Gesprächs können wir Ihre Fragen beantworten und Ihnen unsere Dienstleistung näher vorstellen. So lernen Sie unsere Experten und unser Geschäftsmodell kennen. Haben Sie Fragen zur VermögensPartner AG? Gerne geben wir auch telefonisch oder per Video Call Auskunft.

Neben der Vermögensverwaltung sind wir Experten in den Bereichen Pensionierungsplanung, Pensionierungsberatung, Nachlassplanung sowie Finanzierung von Wohneigentum. Da wir täglich mit dem Vorsorgesystem der Schweiz zu tun haben, kennen wir uns auch in Themen wie AHV (1. Säule), Pensionskasse (2. Säule) und Säule 3a aus.