Offenlegung von Provisionen vor einer Pensionierungsberatung

Provisionen sind nicht per se schlecht. Es sind die potenziellen Interessenkonflikte, welche die Qualität und Seriosität einer Pensionierungsberatung infrage stellen können. Damit Interessenkonflikte bei einer Pensionsberatung möglichst vermieden werden, ist entweder die vollständige Rückerstattung der Provisionen an den Kunden oder die absolut transparente Informationen gegenüber dem Kunden zentral. Seriöse Pensionierungsberater haben nichts zu verstecken und informieren unaufgefordert über allfällige Provisionszahlungen. Heimlichtuerei sollte von Kunden kritisch betrachtet werden.

Es gibt zwar Bundesgerichtsentscheide und andere Vorgaben bezüglich Provisionen in der Finanzbranche. In der Praxis gibt es aber viele Möglichkeiten, doch nicht vollständig transparent zu informieren. Vertrauen sollte man einem Berater nur schenken, wenn das Bauchgefühl stimmt.

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Als Honorarberater verzichten wir vollständig auf Provisionen. So können wir Sie frei von Interessenskonflikten beraten.

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Schriftliche Bestätigung des Pensionsberaters

Provisionen können in der Finanzbranche bei unzähligen Geschäften entstehen. Es ist völlig klar, dass nur Finanzexperten den Durchblick behalten können. Privatanleger sehen oft den Wald vor lauter Bäumen nicht mehr. Es kann deshalb sinnvoll sein, sich als Kunde eines Pensionierungsberaters die Offenlegung allfälliger Provisionen bestätigen zu lassen.

Seriöse Berater haben kein Problem damit, eine solche Vereinbarung zu akzeptieren. Es spielt keine Rolle, ob es sich um einen Grosskonzern oder um einen Kleinstbetrieb handelt. Die nachstehende Vereinbarung können Sie frei verwenden:

Mustervorlage Offenlegung

Hier finden Sie eine Vorlage für die Offenlegung von Provisionen:  Offenlegung von Provisionen bei der Pensionierungsberatung

Wieso ist eine Offenlegung gerade bei der Pensionierungsberatung wichtig?

Bei der Pensionierungsberatung werden Weichen gestellt. Empfehlungen eines Beraters und darauf basierende Entscheidungen haben grosse Tragweite bis ins hohe Alter. Einmal gefällte Entscheide können nicht mehr Rückgängig gemacht werden. Das ist der Grund, weshalb viele vor der Pensionierung sich Gedanken darüber machen, welcher Pensionierungsberater wirklich der richtige ist. Es muss aber betont werden, dass auch in anderen Bereichen, beispielsweise bei der Anlageberatung oder der Vermögensverwaltung, die Wahl des richtigen Beraters genauso wichtig ist. Auch in diesen Bereichen ist das Thema Provisionen und Transparenz deshalb zentral.

Welche Kriterien bei der Suche eine Finanzberaters ebenfalls ausschlaggebend sein können, erfahren Sie hier: Kriterien bei der Wahl eines Finanzberaters

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